Большинство инвесторов привыкли, что такой инструмент как кредитное плечо обычно используется при торговле на форекс и редко на других рынках.
Но покупка акций с плечом так же имеет свои привлекательные моменты и может принести хорошую прибыль даже при торговле с небольшим капиталом.
Что такое покупка акций с плечом, и какие плюсы она имеет?
Покупка акций с кредитным плечом (маржинальная торговля) — это возможность инвестировать больше средств, чем у вас реально есть на брокерском счёте.
С помощью брокера инвестор получает временный кредит на покупку акций. Например, имея на счёте всего 1000 долларов и используя плечо 1:5, вы можете приобрести акции на сумму до 5000 долларов.
Зачем это нужно? Всё очень просто: чем больше сумма вашей инвестиции, тем больше потенциальная прибыль.
Допустим, вы покупаете акции компании Nordea Bank на $1000, и через месяц они вырастают в цене на 10%. Ваша прибыль — $100. А если вы используете плечо 1:5, то купите акции уже на $5000, и ваши 10% превращаются в $500 прибыли!
Кроме прибыли от повышения стоимости так же увеличивается и сумма возможных дивидендов по купленным ценным бумагам. Если мы купим акции того же Nordea Bank перед датой закрытия реестра, то вам будут начислены дивиденды.
К примеру, ваш депозит 1000 долларов, кредитное плечо 1:5, сумма сделки 5000 долларов, прогнозируемый размер дивидендов 7% годовых:
- Дивиденды без плеча – 1000 х 7% = 70 долларов
- Дивиденды с плечом – 5000 х 7% = 350 долларов
То есть покупка акций Nordea Bank с плечом 1:5 повышает размер дивидендов с 7 до 35 процентов, значительно повышая прибыльность инвестиции.
Но не все так просто в этом вопросе, ведь кредитное плечо работает и в обратную сторону.
Насколько рискованна и затратная торговля акциями с кредитным плечом?
Фондовый рынок далеко не всегда растет, поэтому купленные вами ценные бумаги могут упасть в цене. А кредитное плечо по акциям увеличит вероятные убытки, так же как оно увеличивает прибыли.
То есть, если при использовании плеча 1:5 и сделке объемом в 5000, купленные акции Nordea Bank упадут в цене на 5%, убыток составит 250 долларов. Или 25% от суммы собственного депозита в 1000 долларов.
Увеличение торговых комиссий
Если вы используете плечо при торговле акциями, будьте готовы и пропорциональному увеличению всех торговых издержек.
Кредитное плечо 1:5 увеличит в пять раз начисляемый размер спреда за открытие сделки и размер свопа при переносе позиции на следующие сутки.
Несложные подсчеты показывают:
- Обычный спред 0,03%, а спред с плечом 1:5 равен 0,15%
- Обычный своп 2,5%, а своп с плечом 1:5 равен 12,5% годовых
И если размер спреда в 0,15% от суммы депозита особо не повлияет на результат сделки, то своп в 12,5% годовых уже заметно отобразиться на прибыли, при долгосрочных сделках.
Поэтому, если вы хотите заработать на дивидендах, то желательно покупать акции перед самым закрытием реестра акционеров. Это позволит значительно сократить размер свопа и увеличить прибыль.
Какое плечо на акции можно встретить у брокеров?
Обычно кредитное плечо по такому активу как акции компаний намного ниже, чем по валютным парам. Причиной являются требования регулирующих органов или торговых площадок.
Связано это с защитой инвесторов от больших потерь, возможных в результате маржинальной торговли с использованием чрезмерно большого плеча.
Размер плеча на акции у брокеров:
| Брокер | Максимальное плечо на акции | Регистрация |
| Alpari | 1:50 | Открыть счёт |
| AMarkets | 1:10 | Открыть счёт |
| RoboForex | 1:20 | Открыть счёт |
| InstaForex | 1:10 | Открыть счёт |
Как видите, максимальное плечо на акции составляет 1:50, но это вовсе не значит, что вы должны использовать именно этот размер.
В настройках торгового счета легко указать нужное значение в зависимости от стратегии, которую вы решили выбрать:
- Плечо 1:2 (консервативное): Имея $1000, вы покупаете акции на сумму $2000. Это относительно безопасное плечо, которое используют начинающие инвесторы.
- Плечо 1:5 (среднее): Это наиболее популярный размер плеча среди частных инвесторов, позволяющий заметно повысить доходность, не выходя за пределы разумного риска.
- Плечо 1:10 и выше (агрессивное): Профессиональные трейдеры используют такое плечо для скальпинга, чётко контролируя свои риски.
Покупка акций с плечом — это мощный финансовый инструмент, способный ускорить ваш путь к желаемой прибыли.
Однако не забывайте: плечо — это не только доходы, но и повышенные риски. Главное, о чём нужно помнить — соблюдайте правила риск-менеджмента и никогда не инвестируйте деньги, которые боитесь потерять. Только так торговля акциями с плечом станет вашим верным союзником на пути к успеху.