Инвестируя деньги на фондовых рынках, трейдеры и инвесторы часто сталкиваются с вопросом: как максимально защитить свои средства?
Один из вариантов — сегрегированный брокерский счет. В этой статье я простыми словами объясню, что это такое, какие у него преимущества и недостатки, а также у каких брокеров можно его открыть.
Что такое сегрегированный брокерский счет?
Сегрегированный брокерский счет — это особый вид счета, который открывается у брокера для хранения средств клиента.
Главное отличие от обычного счета заключается в том, что средства на сегрегированном счете не смешиваются с деньгами брокера. То есть деньги инвестора и деньги самого брокера хранятся раздельно.
Представьте, что брокер — это некая посредническая организация между вами и финансовыми рынками. Обычно деньги, которые вы отправляете брокеру для покупки активов (акций, облигаций и других ценных бумаг), помещаются на его общий счет.
В случае с сегрегированным счетом это не так: ваши средства находятся на отдельном, защищенном счету, доступ к которому у брокера ограничен.
Важно: это не означает, что брокер не может использовать ваши деньги для торговли, если вы этого хотите. Но сам факт, что деньги «не смешиваются», добавляет дополнительный уровень безопасности.
Кроме сегрегированного брокерского счета в трейдинге часто используются и обычные сегрегированные счета, когда вы храните деньги на своем банковском счете, но при этом используете их в качестве залога по биржевым сделкам.
Подобный вариант сегрегированного счета есть у Брокера ИнстаФорекс.
Преимущества и недостатки сегрегированных счетов
Преимущества
Четкое разделение средств. Вы можете быть уверены, что ваши деньги находятся в безопасности и не используются для других целей, кроме как для вашей торговли или инвестиций.
Защита в случае мошенничества. Если брокер пытается воспользоваться средствами клиентов не по назначению, наличие сегрегированного счета облегчает обнаружение таких действий и способствует их предотвращению.
Прозрачность. Поскольку деньги на счете не смешиваются с средствами брокера, вы можете быть уверены в прозрачности операций.
Недостатки
Не всегда доступен. Не все брокеры предлагают клиентам возможность открыть сегрегированный счет. В некоторых случаях брокер может потребовать дополнительные условия для его использования.
Высокие комиссии. В некоторых случаях брокеры могут взимать дополнительные сборы за ведение сегрегированного счета. Это связано с тем, что управление такими счетами требует дополнительных затрат и ресурсов.
Высокие требования к сумме. Как правило, для использования подобного варианта счетов требуется внести солидный депозит от 50 000 американских долларов.
У кого из брокеров можно открыть сегрегированный счет?
Interactive Brokers — один из крупнейших брокеров, который предлагает клиентам возможность открыть сегрегированный счет.
Saxo Bank — еще один крупный брокер, предоставляющий услуги по открытию сегрегированных счетов.
IG Group — популярный британский брокер, предлагающий услуги с сегрегированными счетами.
Важно помнить, что доступность этой услуги зависит от юрисдикции (страны), в которой работает брокер.
Стоит ли открывать сегрегированный счет?
Я бы задумался о подобных счетах, только если бы планировал торговать с суммой более 100 000 долларов США.
В ином случае минусов будет больше чем плюсов, начнем с того, что значительно сужается выбор брокерских компаний, так как речь идет не только о сумме депозита, но и о требованиях выдвигаемых этими компаниями к новым клиентам.
Кроме этого из-за высоких комиссий будет не выгодно торговать по краткосрочным стратегиям, сегрегированный счет это больше для инвесторов, чем для трейдеров.