Нет ничего лучше, чем купить дивидендные акции и после подсчитывать полученную прибыль, практически ничего не делая. Но, к сожалению, фондовые рынки растут далеко не всегда и убытки от падения стоимости купленных ценных бумаг иногда перекрывают проценты по дивидендам.
Решить данную проблему можно используя такой прием как - диверсификация акций другими активами.
Суть диверсификации заключается в том, что когда стоимость ценных бумаг начинает падать, цена на другие активы растет, компенсируя тем самым убытки. В итоге вы получаете на руки только прибыль от дивидендов.
Основными вариантами при этом являются – диверсификация портфеля и диверсификация другими активами.
Месяц назад я так же формировал портфель и проводил его диверсификацию этими методами, что позволило не только застраховаться от убытков, но и получить суммарную прибыль около 5% за месяц.
Диверсификация портфеля акций
Формируя портфель, следует постараться подобрать в него ценные бумаги так, что бы избежать между активами наличия прямой корреляции.
Распределение между отраслями экономики
Покупаем компании, которые относятся к разным секторам экономики, это позволит снизить влияние негативных факторов в одной отрасли:
| Сектор экономики | Процент в портфеле | Примеры компаний |
|---|---|---|
| Технологии | 25% | Apple, Microsoft, Nvidia |
| Финансы | 20% | JPMorgan, Goldman Sachs, Bank of America |
| Энергетика | 15% | ExxonMobil, Chevron, Shell |
| Здравоохранение | 15% | Pfizer, Johnson & Johnson, Moderna |
| Недвижимость (REITs) | 10% | Realty Income, Simon Property Group |
| Коммунальные услуги | 10% | Duke Energy, NextEra Energy |
| Промышленность | 5% | Caterpillar, Boeing |
Разделить портфель между цикличными (авто, недвижимость, розничная торговля) и защитными (фармацевтика, коммунальные услуги, продукты питания) секторами.
Пример: если кризис ударит по технологическим компаниям, акции медицинского сектора могут остаться стабильными или даже вырасти.
Пример распределения:
- Технологии – 25% (Apple, Microsoft, Nvidia)
- Финансы – 20% (JPMorgan, Goldman Sachs)
- Энергетика – 15% (ExxonMobil, Chevron)
- Здравоохранение – 15% (Pfizer, Johnson & Johnson)
- Недвижимость (REITs) – 10% (Realty Income, Simon Property Group)
- Коммунальный сектор – 10% (Duke Energy, NextEra Energy)
- Промышленность – 5% (Caterpillar, Boeing)
Диверсификация портфеля акций по странам (географическая)
Инвестирование в компании из разных стран для снижения рисков, связанных с экономикой одной страны. Разделить портфель между США, Европой, Азией, развивающимися рынками.
Например, если США столкнётся с рецессией, рынки Азии или Латинской Америки могут продолжить рост.
| Регион | Процент в портфеле | Примеры компаний |
|---|---|---|
| США | 50% | Apple, Microsoft, Tesla |
| Европа | 20% | Nestlé, Siemens, ASML |
| Китай | 15% | Alibaba, Tencent, Baidu |
| Япония | 10% | Toyota, Sony, SoftBank |
| Развивающиеся рынки | 5% | ETF VWO, ETF EEM |
- США – 50% (Apple, Tesla, Amazon)
- Европа – 20% (Nestlé, Siemens, ASML)
- Китай – 15% (Alibaba, Tencent)
- Япония – 10% (Toyota, Sony)
- Развивающиеся рынки – 5% (ETF на Бразилию, Индию)
Диверсификация акций по видам активов (классическая стратегия)
Покупка таких активов как облигации, золото, недвижимость для баланса и защиты от кризисов.
| Тип актива | Процент в портфеле | Примеры инструментов |
|---|---|---|
| Акции | 60% | S&P 500 ETF (SPY, VOO), Nasdaq-100 ETF (QQQ) |
| Облигации | 30% | AGG, BND (ETF на облигации США) |
| Золото | 5% | GLD, IAU (ETF на золото) |
| Недвижимость (REITs) | 5% | VNQ, SCHH (ETF на REITs) |
- Акции (60%) – для роста капитала.
- Облигации (30%) – защита от волатильности.
- Золото (5%) – защита от инфляции.
- REITs (недвижимость) (5%) – пассивный доход и диверсификация.
Такой подход позволит максимально эффективно провести диверсификацию акций и снизит риск убытков практически до нуля.
При этом старайтесь не перегружать портфель большим количеством ценных бумаг, так как это затрудняет мониторинг. Для инвестиций вполне выбрать достаточно, выбрать 15-20 акций и периодически проводить ревизию их эффективности.