ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой фонд, который представляет собой корзину различных активов, таких как акции, облигации или сырьевые товары.
ETF торгуется на бирже, как обычная акция, и покупая один ETF, вы инвестируете сразу в несколько компаний или активов.
Когда вы покупаете ETF, вы приобретаете долю в фонде, который владеет различными активами. Например, если это ETF на индекс S&P 500, то вы фактически покупаете маленькие доли в 500 крупнейших американских компаниях. Таким образом, риск распределяется между многими активами, а не сосредоточен в одной компании.
Пример Exchange Traded Fund:
Основные виды ETF, которые можно встретить на бирже
Существует несколько основных типов ETF, которые различаются по тому, во что они инвестируют:
Фондовые — состоят из акций компаний. Такие фонды позволяют инвестировать в целый сектор экономики, страну или рынок в целом. Пример: SPY — ETF, который отслеживает индекс S&P 500.
Облигационные — инвестируют в различные виды облигаций: государственные, корпоративные или муниципальные. Это хороший вариант для тех, кто ищет более стабильные и предсказуемые доходы.
Сырьевые — позволяют инвестировать в сырьевые товары, такие как нефть, золото, серебро и другие ресурсы. Такой подход помогает диверсифицировать портфель и защищаться от инфляции.
Секторные — фокусируются на определенном секторе экономики, например, технологиях, здравоохранении или энергетике. В этом случае инвестор делает ставку на рост или падение конкретного сектора.
Валютные — предназначены для тех, кто хочет инвестировать в валюты различных стран. Является хорошим инструментом для хеджирования валютных рисков.
C обратной доходностью (инверсные) — зарабатывают на падении рынка. Такие фонды подходят для опытных инвесторов, которые могут прогнозировать снижение цены активов.
Преимущества и недостатки ETF
Преимущества:
- Диверсификация. Даже с небольшой суммой денег вы можете получить доступ к целому набору активов.
- Ликвидность. ETF торгуются на бирже, и вы можете купить или продать их в любой момент.
- Низкие издержки. Комиссии за управление ETF обычно ниже, чем у традиционных инвестиционных фондов.
Недостатки:
- Рыночный риск. Если падает рынок, на который ориентирован ETF, вы тоже потеряете деньги.
- Комиссии. Несмотря на то, что комиссии низкие, они все равно могут уменьшить вашу прибыль.
Как заработать, торгуя ETF
Начнем с того, что далеко не все брокерские компании предоставляют возможность торговать подобными активами, на сегодня торговля ETF доступна у таких брокеров как – RoboMarkets (плечо 1:20) и NPBFX (плечо 1:10)
Вот несколько стратегий, которые помогут вам зарабатывать на ETF:
Долгосрочные инвестиции. Один из самых простых и популярных способов заработка — это покупка ETF и их удержание на долгий срок. Если рынок растет, ваш ETF тоже будет расти. К примеру, инвестирование в ETF на S&P 500 исторически приносит хорошую прибыль в долгосрочной перспективе.
Краткосрочная торговля (трейдинг). Для более активных инвесторов возможна краткосрочная торговля ETF. Например, можно покупать и продавать ETF на рынке в течение одного дня, используя стратегии технического анализа или новости. Стратегии краткосрочной торговли.
Дивидендные ETF. Некоторые ETF выплачивают дивиденды, так как они инвестируют в акции компаний, выплачивающих дивиденды. Это хороший способ получить регулярный доход, особенно если инвестировать в ETF, фокусирующиеся на высокодоходных дивидендных акциях.
Долгосрочные инвестиции. Покупка ETF каждый месяц или квартал, независимо от рыночной ситуации, позволяет снизить влияние краткосрочных колебаний цен и постепенно наращивать свой капитал.
Диверсификация. Например, можно сочетать акции, облигации и сырьевые товары, чтобы сбалансировать риск и доходность.
ETF — это простой и доступный инструмент для инвестирования, который позволяет зарабатывать как на росте, так и на падении рынка, при этом снижая риски за счет диверсификации. Они подходят как для начинающих инвесторов, так и для профессионалов, предлагая гибкость и разнообразие инвестиционных стратегий.